Stay ConnectedDigital currencies are here to stay. In this podcast, we dive into the world of the new money. We explore Bitcoin, stablecoins, central bank digital currencies, and many other innovations in the realm of digital currencies.
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Was uns die erste digitale Namensschuldverschreibung einer Förderbank lehrt
Am 8. Oktober 2024 erprobten die WIBank, Cashlink Technologies, Helaba und Bankhaus Metzler unter Nutzung der Trigger Solution der Bundesbank die taggleiche (t+0) Emission einer digitalen Namensschuldverschreibung. Emittentin war die Wirtschafts- und Infrastrukturbank Hessen. Als Cash Settlement Agent für die WIBank agierte die Helaba, zu der die WIBank rechtlich gehört. Käufer der Namensschuldverschreibung war das Bankhaus Metzler. Der Market DLT Operator Cashlink übernahm die Tokenisierung der Namensschuldverschreibung und stellte die Blockchain-Infrastruktur zur Durchführung des Geschäfts bereit. Die Erprobung fand in Form eines Trials statt, umfasste somit die Emission einer realen Namensschuldverschreibung und führte unter Nutzung der Trigger Solution der Bundesbank zu realen und finalen Buchungen in TARGET, dem Zahlungsverkehrssystem des Eurosystems.
In dieser Episode begrüßt Michael Blaschke zwei Trial-Projektmitglieder: Christian Forma, Head of Treasury der WIBank und Fellow der DEA, sowie Jens Hermann Paulsen, Director und Blockchain-Experte bei Deloitte. Die Gäste gewähren exklusive Einblicke in die Beweggründe für die Tokenisierung von Namensschuldverschreibungen, die technische Implementierung der Bundesbank-Trigger-Lösung, die Rolle von Intermediären in der Token-Ökonomie, Erkenntnisse aus den ECB-Trials sowie Zukunftsperspektiven einer Token-Ökonomie.
Besonders interessant: Während sich viele Institutionen auf das eWpG und Inhaberschuldverschreibungen konzentrieren, zeigt die WIBank, warum gerade Namensschuldverschreibungen ein ideales Testfeld für die Tokenisierung sind und welche Vorteile sich daraus ergeben.
Die Diskussion macht deutlich: Die Tokenisierung von Finanzinstrumenten ist keine Zukunftsmusik mehr, sondern bereits Realität. Das Projekt der WIBank zeigt exemplarisch, wie traditionelle Finanzinstitute durch innovative Technologie ihre Prozesse optimieren können - ohne dabei bewährte Strukturen über Bord zu werfen. Ein Must-hear für alle, die verstehen wollen, wie die Finanzwelt von morgen aussieht und welche Rolle Blockchain-Technologie dabei spielt.
LinkedIn Christian Forma LinkedIn Jens Hermann Paulsen Pressemitteilung Bitcoin, Fiat & Rock'n'Roll Website Bitcoin, Fiat & Rock'n'Roll Telegram Channel
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Tiefe Einblicke in die European Digital Identity Wallet - und die Optionen für ein hohes Maß an Privatsphäre
European Digital Identity Wallet im Fokus – so kann hohe Privatsphäre gelingen
Die digitale Identität kommt: In wenigen Jahren wird die European Digital Identity Wallet (EUDI-Wallet) in allen EU-Mitgliedsstaaten eingeführt. Nach einer ersten Einführungsepisode vor wenigen Monaten vertiefen Co-Host Jonas und die Identitätsexperten Marcus Nasarek und Johannes Sedlmeir in der aktuellen Episode die technischen Details der Wallet. Im Fokus stehen die konkrete technische Ausgestaltung der EUDI-Wallet sowie zentrale Fragen des Datenschutzes. Wie lässt sich dabei ein Höchstmaß an Privatsphäre gewährleisten? Diese und weitere spannende Fragen werden im Rahmen der Episode beantwortet.
Die EUDI-Wallet betrifft jeden
Zu Beginn der Episode verdeutlichen die drei Experten die praktische Bedeutung der EUDI-Wallet im Alltag. Ein Hauptziel ist die Vereinfachung zahlreicher digitaler Prozesse: Mit der Wallet sollen Nutzer z.B. in der Lage sein, innerhalb von Sekunden ein Bankkonto zu eröffnen oder Dokumente rechtssicher digital zu signieren. Die Reichweite der Wallet ist bemerkenswert - sie wird nahezu jeden Wirtschaftssektor betreffen und sowohl für Unternehmen als auch Privatpersonen neue Möglichkeiten eröffnen.
Hohes Maß an Privatsphäre als technische Herausforderung
Im Hauptteil der Episode wird deutlich, dass die EUDI-Wallet allerdings eben auch vor Herausforderungen steht. Besonders die technische Umsetzung der in der EU-Verordnung definierten Ziele für den Datenschutz erweist sich als komplex. Ein Kernziel ist dabei die Gewährleistung höchster Privatsphäre und Sicherheit. Das Konzept der "Unlinkability" soll beispielsweise verhindern, dass verschiedene Wallet-Aktivitäten miteinander verknüpft werden können. Während heutige Systeme wie die deutsche eID auf bewährte Technologien wie Zertifikate, Signaturen und sichere Hardware setzen, um gleichzeitig ein hohes Maß an Sicherheit und Datenminimierung zu ermöglichen, stoßen diese Lösungen bei den Anforderungen der EUDI-Wallet an ihre Grenzen. Besonders die Umsetzung der "Unlinkability" erscheint mit bestehenden Technologien nur mit Tradeoffs hinsichtlich Nutzerfreundlichkeit oder Sicherheit realisierbar. Warum das so ist und wie Zero-knowledge Proofs diese Herausforderungen adressieren könnten, diskutieren Jonas, Johannes und Marcus ausführlich in der Episode. Neugierig geworden? Dann hört rein in diese spannende Episode!
Hier geht's zur ersten Episode zu EUDI: https://paymentandbanking.com/wie-digitale-identitaeten-europa-veraendern/
LinkedIn Marcus Nasarek LinkedIn Johannes Sedlmeir Google Scholar Johannes Sedlmeir Bitcoin, Fiat & Rock'n'Roll Website
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Wir nehmen den Endspurt des US-Wahlkampf mit Krypto-Brille unter die Lupe
In dieser Episode analysieren wir die wichtigsten Blockchain-Entwicklungen des Monats Oktober 2024, mit Schwerpunkt auf die Bedeutung von Krypto im US-Wahlkampf. Wir beleuchten außerdem die strategische Übernahme des Stablecoin-Pioniers Bridge durch Stripe – ein Deal, der die Finanzwelt nachhaltig verändern könnte.
Marktupdate: • Der Kryptomarkt zeigte sich im Oktober stabil, während Bitcoin moderate Zugewinne verzeichnete • Der Bitcoin-Kursanstieg wurde maßgeblich durch beeindruckende ETF-Zahlen gestützt: Die Nettozuflüsse erreichten die 20-Milliarden-Dollar-Marke – eine Entwicklung, für die Gold-ETFs einst fünf Jahre benötigten, Bitcoin-ETFs jedoch nur neun Monate
Im ersten Teil diskutieren Jonas und Michael gemeinsam mit Maximilian Vargas die Rolle der Kryptowährungen im US-Wahlkampf vor den Präsidentschaftswahlen am 5. November. Wie positionieren sich die Kandidaten zum Thema Krypto? Welche Auswirkungen könnte der Wahlausgang auf den Kryptomarkt haben? Kann Krypto tatsächlich wahlentscheidend sein oder nur ein Randthema?
Der zweite Teil widmet sich den Innovationen im Finanzsektor: Wir analysieren Visas neue Asset Tokenization Platform und die spektakuläre Übernahme von Bridge durch Stripe. Erfahrt, warum der Kaufpreis von 1,1 Milliarden Euro sich als strategischer Coup erweisen könnte und welche Auswirkungen dieser Deal auf den Finanzsektor haben wird.
Zum Abschluss werfen wir einen Blick auf die neuesten regulatorischen Entwicklungen: Die Vergabe der ersten Lizenz im Rahmen des Europäischen DLT Pilot Regime, eine weitere Aktion der SEC gegen Krypto sowie die kontrovers diskutierten FTX-Gläubigerauszahlungen stehen im Fokus. Viel Spaß beim Hören!
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News-Artikel bei Payment and Banking
Galaxy Digital Assess Crypto Policy Positions
Fundstück Jonas: EZB-Paper „The Distributional Consequences of Bitcoin” Fundstück Maximilian: “L1 and L2 Token Value Capture”
Fundstück Michi: “A16z State of Crypto 2024”
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Die Reise des Berliner Verwahrungs- und Staking-Unternehmen Finoa
Von der Vision zu Milliarden-Dollar-Volumen: Die Reise von Finoa Silicon Valley, Madrid, Berlin - das waren die Stationen von Henrik Gebbing, ehemaliger McKinsey-Berater, bis er mit seinem Geschäftspartner Finoa gründete. In dieser Episode von Bitcoin, Fiat & Rock'n'Roll spricht Co-Host Jonas Groß zusammen mit Gast-Host Stefan Grasmann von Zühlke mit dem Finoa-Gründer und CEO über dessen Reise.
Vom Krypto-Verwahrer zum internationalen Staking-Anbieter Die Episode beleuchtet, wie Finoa entstand, sich entwickelte und welche Herausforderungen zunächst im Weg standen, u.a.
Our TOPPODCAST Picks • Finoas Weg rund um die Krypto-Verwahrung mit BaFin-Lizenz
• Expansion auf über 10 Blockchain-Plattformen
• Globale Staking-Services als neuer Geschäftsschwerpunkt
• Über 1 Milliarde US-Dollar in Ether über Finoa-Nodes gestakt
• Strategische Kundenausrichtung unabhängig von Banken und zukünftige DeFi-Angebote
Berlins Rolle als Krypto-Hub im WandelMit mehr als 70 Mitarbeitern zählt Finoa inzwischen zu den größten Krypto-Unternehmen Berlins. Die Episode geht auch der Frage nach, wie sich die Stadt im internationalen Vergleich positioniert. Henrik Gebbing gibt Einblicke in die veränderte Dynamik nach der Corona-Pandemie. Positive oder negative Entwicklung? Ihr erfahrt es in der Episode. Zum Abschluss diskutieren Jonas, Stefan und Henrik, welche Impulse nötig sind, um Krypto und DeFi in Deutschland massentauglich zu machen. Spoiler: Regulierung und Innovationsfreudigkeit dürfen nicht fehlen. Ihr wollt mehr erfahren? Hört rein und viel Spaß bei der Episode!
Elevandi-Studie: Permissioned Blockchains im Finanzsektor
Website Finoa LinkedIn Henrik Gebbing
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Welche Vorteile sehen Siemens und Deka in elektronischen Wertpapieren?
In dieser Episode taucht Manuel mit den Gästen Henriette Koegel, Head of Capital Markets bei der Siemens AG und Viktor Banh aus dem Digital Assets Markets Bereich der Dekabank tief in die Welt der Kryptowertpapiere und dem digitalen Cash-Settlement Prozess der Bundesbank Triggerlösung ein. Die Siemens AG hat im Zuge der „EZB-Trials“ ein 300 Mio EUR schweres Kryptowertpapier begeben, das über die Bundesbank Trigger Solution geldseitig abgewickelt wurde. Die Dekabank fungierte als Kryptowertpapierregisterführer und SWIAT als Blockchain-Abwicklungsplattform.
Nach einer kurzen Vorstellung der Gäste und der Historie von Siemens und der Dekabank im Bereich der Kryptowertpapiere stellen die Gäste den heutigen Wertpapierbegebungsprozess dar und erklären, welche Wertpapierarten sinnvoll digital begeben werden können. Weiter geht es mit der Gegenüberstellung von Prozessen, die bei der Begebung von Kryptowertpapieren und der Begebung von digitalen Wertpapieren anfallen.
Am Beispiel der Begebung der Siemens-Anleihe gehen die Teilnehmer die jeweiligen Prozessschritte aus Sicht der Emittentin (Siemens), des Registerführers und Zahlstelle (Dekabank) und der Zahlungsabwicklungsbank (Deutsche Bank) durch.
Zum Schluss geben die Diskutanten noch einen Ausblick welche Vorteile die Begebung von Kryptowertpapieren bringen und was noch fehlt für den Durchbruch von elektronischen Wertpapieren.
Wenn Dich die neue Welt der Kryptowertpapiere interessiert dann solltest Du unbedingt diese Episode hören. Viel Spaß beim Zuhören!
FAZ Artikel: Siemens begibt Millionenanleihe auf der Blockchain
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Kann Bitcoin unser Geldsystem reparieren?
In dieser Episode tauchen wir tief in die Welt des Geldes und der Kryptowerte ein. Unser Gast ist Daniel Winklhammer, CEO und Mitgründer von 21bitcoin. Daniels Ziel ist es, den Zugang zu Bitcoin für ein breites Publikum einfach und sicher zu gestalten. Wir beginnen mit einer grundlegenden Frage: Ist unser aktuelles Finanzsystem überhaupt kaputt und muss es repariert werden? Inspiriert durch Bücher wie “Broken Money” von Lyn Alden und “Die orange Pille” von Ijoma Mangold, diskutieren wir die Vor- und Nachteile unseres derzeitigen Finanzsystems.
Daniel teilt seine Perspektive auf Bitcoin und erklärt, was Bitcoin für ihn ist – und was nicht. Wir sprechen über verschiedene Möglichkeiten, Bitcoin zu kaufen, und vergleichen die Vor- und Nachteile von Sparplänen und Einmalkäufen. Ein wichtiger Aspekt unserer Diskussion sind die regulatorischen Herausforderungen und Chancen für Bitcoin. Als CEO eines regulierten Anbieters gibt Daniel wertvolle Einblicke in dieses komplexe Thema.
Höre rein und bilden dir deine eigene Meinung: Kann Bitcoin unser Finanzsystem tatsächlich “reparieren”? Oder ist es nur ein weiterer Hype in der Finanzwelt? Daniel Winklhammer teilt seine Erfahrungen und Ansichten zu diesen spannenden Fragen. Eine Episode, die zum Nachdenken anregt und vielleicht sogar deine Sicht auf Geld und Kryptowerte verändert. Viel Spaß beim Zuhören!
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Daniel Winkelhammer bei LinkedIn
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Adoption von Krypto in TradFi, Stablecoins und CBDCs schreiten weiter voran
In dieser Episode beleuchten wir die wichtigsten Blockchain-News des Monats September 2024, mit besonderem Fokus auf die Adoption der neuen Technologie in unterschiedlichen Bereichen, den vielfältigen Entwicklungen rund um Stablecoins und von retail und wholesale CBDCs.
Marktupdate: • Der Kryptomarkt bewegt sich weiterhin seitwärts mit Anstiegen von rund 10% im September und einer Marktkapitalisierung von USD 2,3 Mrd. • Bitcoin steig von knapp unter USD 60.000 auf USD 65.000, während Ethereum von knapp unter USD 2.500 auf USD 2.600 stieg.
Zu Beginn gibt Alex einen Rückblick auf die Token 2049 in Singapur, anschließend diskutieren die Co-Hosts über die Blockchain und Krypto-Adoption im traditionellen Finanzsektor, wo die Angebote zur Verwahrung, dem Kryptohandel und Tokenisierung weiter ausgebaut werden. Es werden 5 unterschiedliche Indikatoren bewertet, die anhand aktueller Meldungen zu einem positiven Ausblick führen.
Nach einem Überblick zu einem von Donald Trump unterstützten DeFi Projekt geht es weiter mit einem Überblick zur neuesten Klagewelle amerikanischer Regulatoren im Krypto-CeFi und DeFi-Space. Folgend darauf werden einige Neuigkeiten im Bereich der Stablecoin-Adoption besprochen und durch ein Update zu retail und wholesale CBDC Projekten abgerundet.
Egal ob du ein Krypto-Enthusiast, ein Finanzprofi oder einfach nur neugierig auf die neuesten Entwicklungen in diesem spannenden Bereich bist – schalte ein und bleibe auf dem Laufenden über die rasanten Veränderungen in der Blockchain-Welt! Viel Spaß beim Hören der Folge!
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News-Artikel bei Payment and Banking
Wholesale CBDC Überblick-Episode von Manuel Teilnehmerliste Projekt Agorá der BIS
Fundstück Jonas: IWF-Paper: “Central Bank Digital Currency Data Use and Privacy Protection” Fundstück Alexander: Blackrock report “Bitcoin: A Unique Diversifier” Fundstück Manuel: BIS Working Paper zu Risiken von public permissionless blockchains: “Novel risks, mitigants and uncertainties with permissionless distributed ledger technologies”
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How will MiCA impact stablecoin adoption?
In this episode of Bitcoin, Fiat & Rock’n’Roll, Michael Blaschke and Stefan Grasmann sit down with Jón Helgi Egilsson, co-founder of Monerium and former chair of the Icelandic Central Bank’s supervisory board. Jón’s unique journey from witnessing Iceland’s 2008 financial crisis to pioneering the Euro stablecoin space provides a fascinating backdrop to our discussion.
We explore Monerium’s evolution as Europe’s first regulated stablecoin and dive into the intricacies of EURe, their digital euro that operates across multiple blockchains. Jón shares insights on Monerium’s position in the competitive landscape, discussing how they differentiate themselves from other players and traditional banks entering the space.
The conversation takes us through the regulatory landscape, examining the impact of MiCA on the stablecoin industry. We also delve into Monerium’s role in the OpenFi movement and their collaborations with other innovative projects.
Jón offers his perspective on various stablecoins and the changing nature of money creation, providing a unique view on how non-bank private credit and tokenization are reshaping traditional economic models.
This episode offers a comprehensive look at the convergence of traditional finance and blockchain technology, challenging conventional notions of money and exploring the potential of stablecoins to revolutionize the financial landscape. Have fun listening to the episode!
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Jón Helgi Egilsson on LinkedIn Jón Helgi Egilsson on X Forbes story on Rethinking Money Creation OpEd in CoinDesk on The Big Misunderstanding about MiCA OpEd in CoindDesk on the Opportunity for Europe to Surpass the U.S OpEd in Euronews OpEd on The Bankless Society Comming OpEd in Euronews on ECB's strange Bedfellows When it Comes to CBDC Paper on MiCAR's Antitrust Concerns on SSRN Cover story in IEEE on bitcoin Most-read paper in the Journal of Applied Economics
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Was ist Fnality, wie funktioniert es und was haben sie vor?
In der heutigen Episode spricht Manuel mit Stephan Mahnke, Head of Customer Management & Growth bei Fnality über das von Banken gegründete Fintech, das sich auf die Zahlungsabwicklung zwischen Banken spezialisiert hat.
Nach einer kurzen Vorstellung von Stephan und seinem Werdegang, stellt er die Historie von Fnality dar und erklärt, was das Ziel der beteiligten Banken bereits im Jahr 2016 war: die Bereitstellung eines Zahlungssystems, das Settlement von digitalen Assets im Interbankenmarkt in Zentralbankgeld-Qualität ermöglicht. Stephan stellt dar, in welcher Währung Fnality bereits live ist und welche noch folgen. Anschließend gibt er einen Überblick über die Anwendungsfelder, auf die sich Fnality spezialisiert hat: Einzelwährungstransaktionen, der Austausch von Währungen (FX-Zahlungen) und das Settlement von digitalen Wertpapieren.
Manuel diskutiert mit Stephan anschließend die Unterschiede zwischen Fnality und Stablecoins, sowie wholesale CBDCs von Banken. Stephan erklärt weiterhin die Unterschiede von Fnality zu Stablecoins aus rechtlicher Sicht und erklärt, das die Fnality Einheiten keine Verbindlichkeit von Fnality darstellen sondern letztlich Konten in einem Verrechnungssystem darstellen.
Nach einer weiteren Darstellung insbesondere der Kooperation mit HQLAx stellt Stephan noch die Funktionsweise des Atomic Settlement Protocols dar, das die Verbindung von verschiedenen Fnality Zahlungssystemen sowie zwischen den Fnality Zahlungssystemen und anderen Asset-Blockchains, wie z.B. HQLAx ermöglicht. Zum Schluss stellt Stephan noch dar, warum Banken bereits heute starten sollten sich an Fnality anzuschließen, auch wenn der tokenisierte Asset-Markt noch klein und jung ist.
Wenn Dich das Blockchain-basierte Interbanken Settlement und Fnality interessiert, dann solltest Du unbedingt die Episode anhören.
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Abwicklung durch Zentralbankgeld über Blockchains
In der heutigen Episode gibt Manuel einen Überblick über aktuelle wholesale CBDC Projekte in der Eurozone, stellt neue Kooperationen zwischen dem Eurosystem und der Zentralbank von Hong Kong und England dar und gibt Einblicke in den Use Case des Projekts Agorá der Bank für internationalen Zahlungsausgleich (BIS).
Manuel startet mit der Beschreibung des Projekts der Eurozone und Einblicke in bereits geschehene und noch anstehende Transaktionen. Näher beschrieben werden Emissionen der Dekabank und LBBW auf der D7 Platform von Clearstream mit der Bundesbank Triggerlösung, die erste Krypto-Staatsanleihe von Slowenien auf der Emissions- und Handels-Plattform von BNP Paribas und Margin Call Test-Transaktionen von CBOE Clear Europe mit der Banque de France Lösung sowie die Begebung der ersten regulatorisch konformen Kryptoanleihe Italiens auf Polygon und der Abwicklung über die Tips Hash Link Lösung der Banca d’Italia.
Weiter geht’s mit der Darstellung der zwei neuen Kooperation des Eurosystems mit der Zentralbank von Hong Kong und der Bank of England um FX-Geschäfte zwischen den jeweiligen Währungen in PvP-Transaktionen zu testen.
Zuletzt stellt Manuel noch die Beweggründe der BIS für Projekt Agorá dar und vergleicht die Prozesse im heutigen Korrespondenzbankengeschäft mit zu testenden Prozessen unter der Nutzung eines „unified ledgers“, also einer gemeinsamen Infrastruktur zwischen den 7 teilnehmenden Zentralbanken und rund 30 Finanzinstituten und Banken.
Wenn Dich die Zukunft des Blockchain-basierten Interbankengeschäfts interessiert, dann solltest Du unbedingt die Episode anhören.
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