Despierta Tus Finanzas

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Ep 11 | 10 errores financieros a evitar con Daniel Rodríguez Nov 20, 2019

Show notes

Dicen que nadie aprende por cabeza ajena, a menos que seas barber@ o peluquer@. No obstante, escuchar los aciertos y desaciertos de otros puede ser muy enriquecedor (literalmente).
Por lo general hablamos de lo que se debe hacer al manejar el dinero. En este episodio le damos la vuelta a todo y junto a Daniel Rodriguez Buitrago (conocido en redes sociales como @danirodice) comparto errores que ambos hemos cometido y que te pedimos, POR FAVOR, que no los cometas tu.
¿Lo prometes?
Siendo así, escucha el episodio donde ampliamos sobre estos 10 errores financieros:
1. Ahorrar por ahorrar, no para invertir.
2. Enfocarse en las deudas no en cómo aumentar los ingresos.
3. No saber cuánto ni cómo gastas.
4. No planear las compras.
5. Círculos sociales de gastos en exceso.
6. Comprar cosas que no necesitas y a cuotas/crédito.
7. No educarse financieramente.
8. No tener un mentor/coach financiero.
9. Creerse la mentira que solo hasta que ganas más puedes empezar a tener una mejor vida financiera.
10. Ser impaciente con los resultados financieros.

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Ep 10 | Cómo definir tu camino para el crecimiento financiero Nov 13, 2019

Show notes

Dicen que todos los caminos conducen a Roma. Pero, ¿quien carajo dijo que yo quería llegar hasta allá?
Lo mismo pasa en finanzas. Tu camino para el crecimiento financiero no tiene que ser igual al mio o al del resto de las personas. Tu camino es único.
Aun cuando todos queremos ganar más y crecer más, eso no será posible si sigues "caminando" sin enfoque. Necesitas tener claro cual camino se adapta mejor a ti, por ello, es crucial que te conozcas a ti mismo a fondo.
En este episodio comparto contigo algunas técnicas que he usado con mis clientes y amigos para apoyarlos aclarar su visión y enfoque.
Hablamos de seis atributos que debes definir para mejorar las decisiones tanto en tu vida como en tus finanzas:
1) Valores
2) Intereses
3) Temperamento
4) Actividades
5) Metas
6) Fortalezas
Además de ello, menciono un par de test de personalidad que me han ayudado a mi y a muchos conocerse un poco mas:
1) 16 Personalidades de Myer-Briggs:
https://www.16personalities.com/es
2) Fortalezas de Gallup:
https://www.gallup.com/cliftonstrengths/es/home.aspx
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Ep 9 | Transformación financiera con Carlos Fernández Nov 05, 2019

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Todo proceso de cambio, transformación o metamorfosis da miedo y nos cuesta. Somos humanos después de todo, ¿no es así?
Pienso que el secreto no es evitar el miedo, es saber gestionarlo con actitud positiva. Al menos algo he aprendido de Michelle Poler (@hellofears) al respecto. 😉
También es importante desarrollar la voluntad para el cambio, cosa que en mi opinión es el único factor constante en esta vida. Para ello, es útil rodearte de aquellos que te puedan orientar en ese cambio o transformación.
Justo por ello en este episodio tenemos a quién considero un mentor y guía en procesos de cambios: Carlos Fernández (@cafedelexito).
En este episodio exploro algunos detalles de la historia de cambios en la vida de Carlos e intercambiamos anécdotas, reflexiones y aprendizajes del proceso, particularmente al dar el brinco de empleado a emprendedor.

Recomendaciones:

1. Libro: El cuadrante del flujo de dinero de Robert Kiyosaki

2. Libro: Seis sombreros para pensar de Edward de Bono

3. Programa: El mapa del deseo
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Ep 8 | Planificando el retiro Aug 28, 2019

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En este episodio hablamos respecto a la importancia de la planificación para el retiro, los principales obstáculos y cómo entender un plan de retiro sin importar donde vivas.
En general, la idea de ahorrar e invertir para el futuro es para que tal cómo dice mi amigo Adam (@stramhacks) trabajes porque quieres y no porque tienes qué. A ello le sumo que la libertad financiera te brinda la opción de vivir tu vida en pleno en tus propios términos.
Sin embargo, hay obstáculos a vencer al momento de planificar:

Creencias erradas.
Obstáculos psicológicos.
Falta de educación financiera.

Acá eliminamos esos obstáculos y evaluamos los primeros pasos para planificar tu futuro:

Conécta con el tú del futuro.
Estima las necesidades financieras.
Concreta una cifra específica.

Para trabajar en un plan de retiro, es importante entender:

¿Cuánto puedo aportar según me permite la regulación?
¿Cuando pago impuestos?
¿Cuales son las restricciones para el uso del dinero en mi plan de retiro?

Estos son atributos universales de un plan de retiro en cualquier país. No obstante, es oportuno hablar de las opciones que tenemos en los Estados Unidos.
Para Empleados: 401(k), 403(b), 457(b), Simple IRA
Para Emprendedores: SEP IRA
Para todo público: IRA, Roth IRA
Cada caso y vida es muy particular, por ello no dejes de buscar asesoría tanto en materia de inversiones como en asuntos de impuestos.

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Página oficial del IRS para informarte sobre los detalles de los planes de retiro en USA:
https://www.irs.gov/retirement-plans/plan-sponsor/types-of-retirement-plans
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Ep 7 | Armando el rompecabezas del éxito financiero Aug 13, 2019

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En el episodio anterior hablamos de cómo empezar a invertir. No escapó de la eterna pregunta: ¿pero en qué invierto?
La respuesta: depende.
¿De qué depende?
De lo que tu quieras lograr y tu definición de éxito financiero y vida ideal.
En esta oportunidad comparto algunas reflexiones y analogías para ilustrar lo que debes hacer para guiar mejor tus decisiones en la vida y en finanzas, particularmente en una era en la que no todo lo que brilla es oro.
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Ep 6 | Cómo invertir en la bolsa con poco dinero Aug 06, 2019

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Recientemente me han preguntado mucho: ¿cómo invertir en la bolsa con poco dinero?
Te cuento que es posible ya que invertir no es solo para personas con mucho dinero. Se acumula dinero en el tiempo gracias a la inversión.
En este episodio te hablo de los tres elementos básicos para iniciarte en el mundo de las inversiones: voluntad, disciplina y paciencia.
Además de ello, te traigo 10 consideraciones al momento de empezar a invertir en la bolsa:
1) Conoce y respeta tu jerarquía de necesidades financieras.
2) Presupuesta cuanto invertir.
3) Define tus metas financieras personales para decidir mejor.
4) Entiende los instrumentos básicos de inversión.
5) Elije como relacionarte con la bolsa: trading vs. inversión.
6) Selecciona la plataforma de inversión que más te convenga.
7) Comprende donde esta resguardada tu inversión (custodio).
8) Explora tus derechos y garantías.
9) Decide si necesitas orientación profesional y edúcate.
10) Cultiva la paciencia y evita la "infoxicación".
Robo Advisor que recomiendo (inversionistas en USA):
Betterment
Firma de corretaje electrónico recomendada (inversionistas en USA & Hispanoamérica):
Interactive Brokers
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Ep 5 | El que se quedó pegao... Jul 24, 2019

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Los cambios, particularmente en lo financiero, son difíciles. Hay momentos en la vida donde debemos tomar una decisión respecto a un nuevo rumbo, desde relaciones personales hasta proyectos que NO están funcionando.
Sin embargo, hay algo en nuestra mente que dificulta la decisión de cambio: la falacia del costo hundido.
En este episodio te cuento tres anécdotas de vida para ilustrar el fenómeno y hablamos de cómo se origina y qué hacer para evitar sus consecuencias.
Entre las ideas que acá comparto, nos acompañan algunas enseñanzas que me ha dejado mi querida Coach Andreína Atencio (@coachandreina)
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Ep 4 | Saliendo de la esclavitud de las deudas Jul 17, 2019

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De las cosas que más admiro de las aves es su capacidad de volar con libertad. No obstante esto es imposible con un plomo en el ala.
Precisamente eso es lo que ocurre en tus finanzas cuando tienes deudas.
En este episodio repasamos los tipos de deudas: a) Productiva, b) Improductiva.

Exploramos dos metodologías de pago de deuda: a) Método Avalancha, b) Método Bola de Nieve (según Dave Ramsey).

Y discutimos algunas consideraciones adicionales a aplicar en tus finanzas para salir de esa deuda improductiva.

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Ep 3 | ¡Dinero te amo! Jul 10, 2019

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Contrario a lo que la cultura y religión nos enseña, el amor por el dinero NO es un problema. ¡Es la solución!
Exploremos juntos las distintas maneras de relacionarnos con el dinero gracias a los estudios del Dr. Bradley Klontz quien nos plantea los cuatro guiones (actitudes) respecto al dinero:
1) Evasión.
2) Adoración.
3) Búsqueda de estatus.
4) Vigilancia.
Evaluamos errores comunes en las finanzas personales y tips según cada caso.

Recomendaciones:

1. Test: Your Money Script (Guiones del dinero): https://www.yourmentalwealthadvisors.com/our-process/your-money-script/
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Ep 2 | Presupuesto, ¿pa' qué te quiero? Jul 04, 2019

Show notes

El presupuesto es la herramienta por excelencia de monitoreo para las finanzas, particularmente en el plano personal.
Te ayudará a planificar tu bienestar financiero porque te permite:

Tener el control de tu dinero.
Monitorear tu progreso.
Abrir los ojos para ver mejor como fluye tu dinero.

Al preparar tu presupuesto, toma en cuenta dos componentes: ingresos y gastos.
La regla 50/30/20 puede ser útil para controlar inicialmente tus gastos.

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Apps recomendadas:

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